VSoft Rating - ocena i zarządzanie ryzykiem z wykorzystaniem modeli ratingowych
Z VSoft Rating otrzymasz zawsze aktualne i rzetelne dane na temat sytuacji finansowej kontrahentów.
średnich firm
dużych firm
Korzyści wdrożenia VSoft Rating
VSoft Rating gromadzi i przetwarza informacje
o sytuacji finansowej podmiotów, co pozwala na wyznaczenie klasyfikacji ratingowej podmiotu i powiązanych z nimi transakcji.
System umożliwia ocenę sprawozdań oraz prognoz finansowych, ocenę jakościową, ocenę zabezpieczeń oraz dodatkowe oceny specjalistyczne podmiotu i transakcji.
Ponadto VSoft Rating wyróżnia:
- centralne repozytorium oceny ryzyka kredytowego, w którym znajduje się kartoteka danego podmiotu wraz z wszystkimi powiązanymi procesami,
- dokładna ocena podmiotu i transakcji, dzięki pozyskiwaniu danych z systemów zarówno zewnętrznych, jak i wewnętrznych,
- wzrost jakości procesów oceny i ustandaryzowanie ich poprzez zapewnienie adekwatności metod oceny ryzyka kredytowego do danych grup podmiotów i dobór optymalnego modelu,
- stały monitoring procesów operacyjnych, dzięki wbudowanym mechanizmom wersjonowania oraz zastosowaniu raportów dedykowanych na potrzeby konkretnego procesu.
- samodzielna konfiguracja wraz z wersjonowaniem zmian dla administratorów biznesowych, dzięki którym proces zarządzania zmianą oraz dostosowywania do zmieniających się wymagań biznesowych będzie prostszy i szybszy.
Centralna baza oceny ryzyka
Standaryzacja procesów oceny
Kompleksowe zarządzanie ryzykiem
Optymalizacja modeli oceny
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Obsługa procesów posprzedażowych
Zyskaj dostęp do zawsze aktualnych danych oceny ratingowej podmiotu lub transakcji
Narzędzia dostępne w VSoft Rating
Kartoteka podmiotu
W kartotece jest przechowywany komplet danych niezbędnych do przeprowadzenia procesów oceny ratingowej podmiotu. Z poziomu kartoteki można zarządzać zarówno dokumentami finansowymi podmiotu, jak i tymi związanymi z procesami oceny. W razie potrzeby dane mogą być pobierane ze źródeł zewnętrznych za pomocą konektorów.
Dokumenty finansowe
System zawiera szablony sprawozdań finansowych, które pozwalają na rejestrację danych sprawozdawczych oraz prognoz finansowych. Ponadto, moduł umożliwia przekształcenie dokumentów według zaimplementowanego algorytmu.
Modele i raporty ratingowe
Moduł pozwala na zamodelowanie dowolnej liczby modeli ratingowych dedykowanych do oceny poszczególnych grup podmiotów (np. w podziale na segmenty klientów czy też formy prawne prowadzonych działalności), jak również grup produktów (np. produkty kredytowe, leasingowe, faktoringowe oraz zależne w kontekście decyzji cenowych / wieloproduktowych). Modelowanie odbywa się z wykorzystaniem narzędzi graficznych i może być realizowane samodzielnie przez klienta na naszej autorskiej platformie low code VSoft archITekt. Moduł posiada pełne wsparcie w zakresie wersjonowania modeli i ich wywoływania w systemie. Ważną częścią naszego produktu jest moduł generowania dokumentów oraz zarządzania szablonami.
Raporty kredytowy
Rozwiązanie może obsługiwać różne wzory raportów z oceny, dostosowane do obsługiwanych metodyk oceny ryzyka podmiotu i transakcji. W raporcie kredytowym uzupełniane są kluczowe dane opisujące oceniany podmiot oraz transakcję kredytową wraz ze szczegółami przeprowadzonej oceny podmiotu lub transakcji.
Raporty analityczne
VSoft Rating korzysta z Microsoft Reporting Services jako standardowego narzędzia do definiowania, generowania i obsługi raportów. W ramach wdrożenia dostarczane są predefiniowane raporty analityczne obejmujące ratingi, które wygasają w zadanym przedziale czasowym, informacje o aktywnych sygnałach wczesnego ostrzegania (SWO) oraz listę podmiotów, dla których został wygenerowany alert SWO.
Konfiguracja
System posiada moduł konfiguracji biznesowej, w którym można np. zdefiniować listę uczestników komitetu ratingowego, jak również moduł służący do określenia roli i uprawnień użytkowników systemu. Dzięki temu administrator ma pełną kontrolę nad dostępem użytkowników do danych. W razie potrzeby system można zintegrować z zewnętrznym providerem autentykacji, np. Active Directory.
Zastosowania VSoft Rating
Określaj wiarygodność finansową podmiotów i wybieraj wiarygodnych kontrahentów.
Kompleksowa ocena ryzyka kredytowego
Uzyskanie rzetelnej i aktualnej oceny ryzyka kredytowego podmiotu jest niezwykle ważne w toku postępowania kredytowego. VSoft Rating wspomaga uzyskanie takiej oceny, a dokładniej określenie wiarygodności finansowej podmiotu i jego ryzyka kredytowego. W systemie modele oceny takiego ryzyka są oparte o mechanizm badania wartości wskaźnika PD (ang. Probability of Default).
Proces oceny podmiotu obejmuje kilka kluczowych elementów, do których zaliczamy m.in. wybór sprawozdań i prognoz, czyli określenie zestawu dokumentów finansowych, na jakich zostanie wykonana ocena ilościowa i nadany rating finansowy. Kolejnym krokiem jest decyzja co do metodyki oceny podmiotu oraz ocena podmiotu zgodnie ze wskazaną metodyką oceny, w tym:
- ocena ilościowa,
- scoring porównawczy,
- ocena jakościowa,
- ocena systemowa,
- korekty automatyczne ratingu,
- korekta manualna ratingu,
- rating finalny podmiotu.
Dzięki temu wynik oceny kredytowej podmiotu bazuje na szczegółowych danych i wnikliwej analizie.
Ocena ratingowa partnerów biznesowych
Szukając partnera biznesowego, stawiamy na wiarygodnego kontrahenta, zdolnego do terminowego wywiązywania się ze swoich zobowiązań. Dlatego najczęściej stosowanym podejściem do oceny podmiotów korporacyjnych, jak również małych i średnich przedsiębiorstw, są oceny ratingowe. Pozwalają one trafnie i w oparciu o rzetelne dane określić ryzyko, jakie niesie za sobą podjęcie współpracy z danym klientem.
VSoft Rating to centralne repozytorium ocen ryzyka, wspierane przez zestaw konektorów do kluczowych baz i systemów zewnętrznych. Integracja za pomocą konektorów pozwala na uzyskanie jeszcze większej ilości danych na temat podmiotu. System może zostać wdrożony jako kompleksowe miejsce oceny ryzyka w danej organizacji, jak również w modelu pełnej integracji z systemami produktowymi.
W razie potrzeby rozwiązanie może być rozszerzone o dodatkowe moduły, np. mechanizmy cyklicznych monitorowań nadanego ratingu. Dzięki temu system przedstawia zawsze aktualną sytuację i ocenę ratingową partnera biznesowego.
Dodatkowe materiały
Artykuł
Kompleksowa ocena ryzyka kredytowego
Analizując trendy w sektorze bankowym łatwo zauważyć, że uwaga instytucji bankowych bardzo mocno koncentruje się na pomiarach ryzyka oraz zarządzaniu nim.
Artykuł
Ocena ratingowa przedsiębiorstw
Co powinno wchodzić w skład oceny ratingowej partnerów biznesowych oraz jak należy interpretować nadany rating? Na to i kilka powiązanych z tym zagadnieniem kwestii odpowiadamy w artykule.
Artykuł
Ocena ratingowa transakcji
Ocena ratingowa transakcji kredytowych jest bardzo ważnym elementem oceny ryzyka i wraz z oceną ratingową podmiotu stanowi podstawowy mechanizm zarządzania ryzykiem operacyjnym np. w instytucjach bankowych.
Produkt
VSoft Connectors
Konektory pozwalają na łatwą i szybką integrację z zewnętrznymi bazami danych. Nasza oferta pozwala na wykorzystywanie danych w różnych obszarach biznesowych np. ocena zdolności kredytowej, weryfikacja antyfraudowa, czy procesy windykacyjne.
Napisz do nas
Interesuje Cię rozwiązanie do oceny ryzyka kredytowego?
Z chęcią opowiemy więcej o systemie VSoft Rating! Uzupełnij formularz, a my skontaktujemy się z Tobą i przedstawimy zakres możliwości rozwiązania.