VeloBank & VSoft SA – Automation of Monitoring Clients’ Financial Health and Early Warning

A project in a nutshell

With the dynamic growth of its corporate client portfolio, the bank faced the challenge of maintaining its high quality. In this context, selecting the optimal strategy for monitoring signals that could indicate a deterioration in clients’ financial condition became crucial.

The bank had to evaluate whether to continue with existing methods by expanding the monitoring team or to move towards process automation.

Ultimately, the decision was made to implement automated solutions, and the bank approached us to carry out this project.

INDUSTRY
Banking, Debt Collection

PRODUCT
VSoft Early Warning System

SERVICES

Integration with the central data warehouse and the client’s internal systems.
Integration with connectors.

Facing similar challenges?

Our Client

VeloBank S.A. is one of the ten largest banks in Poland, consistently combining strong financial foundations with a modern approach to customer service. Its offering includes a full range of products and services – from personal accounts, payment cards, and mortgage loans to business solutions and dedicated products for public sector institutions.

The bank focuses on innovative tools and digital channels, enabling clients to manage their finances quickly, securely, and conveniently – anytime and anywhere. At the core of VeloBank’s strategy are technological development, transparent communication, and an individualized approach to each client’s needs.

Challenges

During the system implementation, the main challenges turned out to be:

the constantly changing model of source data,
developing a data structure of acceptable quality.

By leveraging the low-code platform archITekt, we addressed these issues through automated data profiling after each change, which quickly identified relationship errors and data quality problems.

Wyzwania

Zautomatyzowanie analizy danych transakcyjnych

Szybkie generowanie raportów dla użytkowników indywidualnych i kancelarii

Bezpieczeństwo danych, budowa w modelu chmurowym

Narzędzie dostępne online

How We Helped Our Client

Kluczowe elementy projektu

We analyzed the business requirements and expectations for the future system.

We defined and documented the project scope.

We developed the source data model imported from the central data warehouse.

We delivered the solution using the agile methodology, running two-week sprints concluded with presentations of implemented functionalities.

We collected feedback during each stage presentation and used it to adjust the initial assumptions.

After completing the implementation, we conducted user training, performed final acceptance tests, and deployed the solution into the production environment.

The Solution

Our solution automates the verification and continuous monitoring of the bank’s clients’ financial health. Instead of manual analysis, which is time-consuming and error-prone, our tool continuously tracks key indicators and parameters. Whenever a signal of potential financial deterioration is detected, the system immediately:

generates a list of remedial actions – specific steps to minimize risk,
automatically assigns tasks to the appropriate employees,
monitors the status of these actions,
sends alerts regarding delays in task execution.

The solution is built entirely on our proprietary low-code platform VSoft archITekt, which enables rapid and flexible development tailored to our client’s needs.

Results Achieved by the Client

Thanks to the implementation of the system, VeloBank achieved:

Increased monitoring scale

automated data analysis enabled the supervision of a significantly larger number of clients without the need to increase operational resources.

Proactive risk management

rapid identification of high-risk clients allows for the development of effective recovery plans and actions to mitigate potential financial losses.

Operational process optimization

automated task management and progress monitoring have significantly improved the efficiency of the bank’s teams.

Independent definition of new warning signals

made possible through the use of the VSoft archITekt platform.

Dodatkowe materiały

Artykuł

Jak AI automatyzuje obsługę pism sądowo-egzekucyjnych

Rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji odgrywają niezwykle ważną rolę w procesie automatyzacji procesów, które wcześniej trzeba było wykonywać manualnie. Przykładem może być system VAIDA do obsługi pism sądowo-egzekucyjnych, o którym opowiada Agata Zapała.

Artykuł

Divortium & VSoft SA – WAD.TB jako kluczowy krok w cyfryzacji analizy danych prawnych

Projekt WAD.TB pokazuje, jak dzięki synergii kompetencji technologicznych i prawniczych można zbudować narzędzie, które realnie zmienia sposób pracy kancelarii oraz osób uczestniczących w postępowaniach majątkowych.

Artykuł

Jak automatyzacja i AI zmieniają branżę zarządzania należnościami

Procesy windykacyjne, których głównym celem jest efektywne odzyskiwanie zaległych wierzytelności, przechodzą głęboką transformację technologiczną. Nowoczesne rozwiązania wspierają wszystkie ich kluczowe aspekty – od komunikacji z klientem, przez podejmowanie decyzji, po gromadzenie i aktualizację informacji o dłużnikach.

Aktualność

VSoft Court Portal Connector gotowy na zmiany w API Portalu Informacyjnego Sądów Powszechnych

Z końcem czerwca 2025 roku w związku z centralizacją usług po stronie API Portalu Informacyjnego Sądów Powszechnych (PISP), zostaną wprowadzone nowe zasady dotyczące pobierania danych z Portalu za pomocą API.

Key findings

A key factor in the success of the project is close collaboration with the client’s team at every stage of the implementation process, as well as flexibility in adapting system functionalities to changing requirements. This approach enables the introduction of modifications at an early stage of system development and helps avoid assumption errors that might otherwise surface only during the final phases of acceptance testing.

Wacław Majka

Architekt rozwiązań biznesowych VSoft SA